В казино может потребоваться Подтверждение Источника Богатства
С недавнего времени в онлайн казино появилось новое требование – подтверждение источника богатства. Для большинства игроков достаточно обычной верификации аккаунта, но активных игроков, которые играют по крупному, казино может попросить пройти дополнительную проверку.
С чего все началось?
Разговоры о том, что казино стали требовать подтверждение источника богатства стали активно появляться в 2017 году. Этот вопрос обсуждался на многих ресурсах с комментариями представителей казино. Оказалось, что европейские юрисдикции обязали операторов проводить такие проверки. Например, представитель VideoSlots заявил, что отказ выполнить это требование может стоить операторам лицензии. А с лицензией шутить нельзя.
Что требуется?
Требование скана паспорта/водительских прав, квитанций за оплату коммунальных и подтверждение платежного метода кажется вам чрезмерными мерами? Тогда вы еще не знаете о документах, необходимых для подтверждения источников богатства.
Даже толерантные ко всяким проверкам игроки богатых европейских стран считают, что это уже слишком. Чтобы пройти эту проверку, предлагается предоставить в подтверждение один из следующих документов:
- Наследство. Документ, подтверждающий получение в наследство недвижимости.
- Продажа имущества. Подписанное нотариусом письмо, подтверждающее продажу имущества или договор продажи.
- Источник дохода. Чеки заработной платы или банковские выписки, подтверждающие получение последней зар.платы.
- Пенсионный доход. Выписка из банка или письмо от организации, выдающей пенсию.
- Выигрыши. В случае выигрыша лотереи, банковская выписка, в которой видно название компании, перечислившей деньги. Здесь подойдут и вырезки из СМИ о вашем выигрыше. Если выигрыш произошел в казино, то нужно подтверждение того, что у вас были выигрыши. В этом случае допустим скриншот баланса казино.
- Другие. Банковские выписки, в которых можно видеть, кто именно перевел средства. Подойдет и документ, подтверждающий, что вам полагается определенный доход.
Зачем требуют подтверждение источников богатства?
Для многих это уже определенно перебор. Хотя некоторые игроки не находят в этом никакой проблемы. Они предоставляют необходимые подтверждения и спокойно продолжают играть. Другие говорили о том, что они после подобных требований думают о том, чтобы уйти в другое казино.
Ясно одно, что солидные юрисдикции всеми силами пытаются предотвратить отмывание денег через казино. Онлайн казино действительно удобный метод отмывания денег. С этим не поспоришь. Деньги приходят их нелегальных источников, закидываются в казино и выводятся как выигрыши. Можно с них даже налоги заплатить.
Стоит еще учитывать, что обсуждались и случаи, когда игроки отсылали документы, но не прошли проверку. Когда VideoSlots спросили, что тогда будет с выигрышами, представитель казино ответил, что в таких случаях передается дело регулятору. И уже регулятор постановит, должно ли казино выплачивать игроку деньги.
Очевидно, что подобные требования не в интересах крупных казино. Ведь постоянные игроки подумывают уйти из-за этого. Однако, судя по всему, разные операторы по разному подходят к выполнению требования проверять источники дохода. В некоторых казино игроков просто просят отметить, откуда он берет деньги, при этом не нужны подтверждения.
Какие казино требуют подтверждение источников богатства?
В основном, это казино с лицензией UK Gambling Commission. Но есть и операторы, с лицензией MGA. Возможно, вскоре другие юрисдикции тоже присоединятся к этому тренду. В январе 2018 года UKGC выслало письмо всем лицензиатам, где говорилось о том, что они уже проводят проверку 17 операторов на предмет проведения должных проверок игроков.
Регулятор в одном из документов говорит, что в случае невозможности по каким-либо причинам провести проверку, казино должно обратиться в отдел борьбы с преступностью. Так что, все это может быть серьезно.
