Дорогостоящая проверка игроков. Интервью с Kompli-Global
Gambling Insider пообщались с представителями компании Kompli-Global, которая поставляет технологии для проверки пользователей на предмет отмывания денег и соответствие нормам. В беседе участвовали главный исполнительный директор Jane Jee (JJ) и директор по связям с общественностью Martin Pashley (MP). Они отметили насколько дорого операторам выходят проверки игроков и как технологии могут помочь в этом.
Какие главные сложности гемблинг компании испытывают, когда речь заходит о KYC (знай своего клиента)?
MP: Если вернуться назад на 15 лет к временам, кода приняли Gambling Act 2005 года, онлайн гейминг тогда только входил на рынок. Индустрия только зарождалась, было что-то вроде Дикого Запада. Правила в то время говорили, что вы должны знать своего клиента, а операторы тогда видели в этом лишние расходы и неудобства. Вначале операторы просто просили поставить галочку, что люди старше 18, затем регуляторы сказали, что эту информацию нужно проверять.
Правила становились строже и Gambling Commission стали штрафовать операторов за несоблюдение KYC. Но гемблинг операторы все еще воспринимают KYC как неприятность. Принципы и правила говорят, что они должны знать больше об игроках. Гемблинг это очень простой способ отмывания денег; это целевая индустрия для тех, кто отмывает деньги. Gambling Commission довольно активны в наложении штрафов на операторов за недостаточные проверки на отмывание денег.
JJ: Мы знаем из разных источников, что отмывается много денег, в частности через Лондон, и гейминг это тот метод, которым люди отмывают деньги. К гейминг индустрии применяются такие же требования, как и к финансовым организациям, юристам, агентствам недвижимости и т.д.
В документе Economic Crime Plan, опубликованном недавно правительством, очень редко упоминается Gambling Commission. Это был единственный регулятор в этой сфере, который не подвергся критике. Была критика в адрес юристов и бухгалтеров вне финансового сектора. Но считалось, что Gambling Commission хорошо справляется со своими задачами; вероятно, это подразумевает, что у компаний в гемблинг секторе больше шансов быть наказанными за несоблюдение AML.
Большинство операторов соблюдают правила, или для индустрии это неприятный момент?
MP: Я думаю существует некий пробел в знаниях со стороны менеджеров по соблюдению норм, и я имею в виду в прямом смысле. Они не знают того, что они должны делать. Исторически, все заканчивалось на том «достигли ли они 18 лет?». Сегодня они должны удостовериться в том, что игроки могут себе позволить расходы и что они знают источник денег, и что этих игроков не обвиняют в криминале.
Возможно все дело в образовании, в том чтобы объяснять менеджерам по соблюдению норм, которые работают на операторов, что они должны делать. Но опять же, операторы рассматривают это как лишние расходы. Для этих целей казино используют человеческий труд, что увеличивает затраты, но есть технология, которая поможет в этом вопросе.
А насколько дорого обходятся проверки KYC для операторов, если использовать человеческий труд?
MP: Ну, если использовать людей, то получается очень дорого. В среднем аналитик AML в Лондоне стоит £600 в день. Это высокая стоимость, но вопрос в том, какие они используют инструменты в работе? Если они используют Google или традиционные поисковики, эти инструменты не подходят для данной цели. Существует технология на основе искусственного интеллекта, которая может серьезно помочь.
JJ: Невозможно оценить риск без участия человека. Но вопрос в том, насколько качественная информация доступна аналитикам для принятия решения? Дело не в том, что люди не нужны в этом процессе; а в том, чтобы они были намного лучше оснащены, могли хорошо выполнять работу и тратить меньше времени, чем при использовании только Google. Google охватывает только 4% интернета; вам нужен намного более расширокий поиск.
Каким образом Kompli-Global помогает в этой области, и какой происходит процесс при использовании вашей технологии?
MP: У нас есть решение под названием Kompli-IQ, это поисковый инструмент для глубокой паутины. Он ищет намного глубже чем любой традиционный поисковик; он разработан для проверки достоверности информации и AML. Он ищет подозрительные моменты, покрывая глубокую паутину и правительственные базы данных на многих языках и во многих странах. Он читает каждую статью, которую находит, в то время как человек, ожидаемо пропускает некоторые вещи. Эта технология за пару минут выполняет всю тяжелую работу, на которую у аналитика ушли бы дни, если не недели.
Если бы технология вроде этой широко применялась в индустрии, как быстро бы данный сектор поднялся в топ по соблюдению правил KYC и AML?
JJ: Интересный вопрос. Многие гейминг операторы уже внедряют эту технологию. Gambling Commission является одним из лучших регуляторов в этой сфере. Они, возможно, могли бы делать немного больше в плане рекомендаций в использовании технологий. Это дало бы толчок, если бы сама комиссия начала бы признавать пользу определенных технологий для AML.
MP: Те, кто был оштрафован, внезапно осознают, что гейминг операторы должны наблюдать за игроками на регулярной, частой основе, а не только в момент, когда они открывают аккаунт. Как нам обучать гейминг операторов и индустрию, кроме того что Gambling Commission штрафует их? Это, вероятно, наша главная сложность.
Источник: https://www.gamblinginsider.com/news/7575/kompli-global-cco-gambling-compliance-managers-are-ignorant-towards-kyc-and-aml
